Naviguer dans la fiscalité suisse en toute sérénité
La fiscalité en Suisse est réputée pour sa précision, mais aussi pour sa complexité, notamment en raison des différences entre les cantons.
Entre déclaration d’impôts, optimisation légale, choix du lieu d’imposition ou gestion des changements de situation, il est essentiel d’avoir une vision claire et un accompagnement fiable.
Chez Humanis Conseil, nous vous aidons à comprendre votre régime fiscal, à éviter les erreurs déclaratives, et à optimiser votre imposition.
Comprendre le système fiscal Suisse
En Suisse, l'impôt est prélevé à trois niveaux :
- Fédéral
- Cantonal
- Communal
La déclaration est centralisée mais les barèmes, déductions et modalités varient d’un canton à l’autre. À Genève, par exemple, la fiscalité est différente de celle appliquée à Vaud, Fribourg ou Neuchâtel.
Selon votre statut de séjour, votre nationalité et votre niveau de revenus, vous pouvez être soumis à :
- L’impôt à la source (retenu directement sur votre salaire)
- La déclaration ordinaire (obligatoire pour certains seuils de revenus ou situations)
- Une imposition mixte ou rectificative, selon vos changements de situation familiale
Où et comment faire sa déclaration ?
Vous êtes tenu de déclarer vos revenus chaque année, même si vous êtes déjà soumis à l’impôt à la source.
Votre déclaration peut être faite auprès du canton de résidence ou de la Confédération, selon votre profil fiscal.
Certains cantons offrent des avantages fiscaux particuliers (taux réduits, déductions spécifiques, traitement préférentiel selon le statut familial).
Une bonne déclaration, bien préparée, peut vous faire économiser plusieurs milliers de francs par an.
Permis de séjour et fiscalité : ce qu'il faut savoir
En Suisse, votre type de permis de séjour détermine comment vous êtes imposé. Voici les principales différences :
- Permis B (résidence longue durée) : imposition à la source, prélevée directement sur le salaire. Certains contribuables peuvent demander une déclaration ordinaire (en cas de revenus élevés ou situations particulières).
- Permis L (séjour temporaire) : également soumis à l’impôt à la source. Peu d’options d’optimisation, mais attention aux mises à jour de votre situation auprès de l’employeur.
- Permis C (établissement) : vous relevez du régime fiscal ordinaire. Vous devez remplir une déclaration complète, avec accès à l’ensemble des déductions fiscales.
- Permis G (frontaliers) : la fiscalité varie selon le canton de travail. À Genève, l’impôt est prélevé à la source en Suisse. Dans d’autres cantons, vous déclarez vos revenus en France.
Un changement de permis peut avoir un impact direct sur votre fiscalité. C’est le moment idéal pour revoir votre situation et optimiser votre déclaration.
Humanis Conseil vous accompagne à chaque étape
Chaque année, de nombreux contribuables suisses passent à côté de déductions importantes ou déclarent involontairement de manière incomplète.
Chez Humanis Conseil, nous faisons de la fiscalité un levier d’optimisation, pas une contrainte administrative. Nous vous accompagnons sur les différents points :
Analyser
Analyse de l'impact fiscal
et des déductions possibles
Comparer
Comparaison personnalisée
en fonction de votre imposition
Évaluer
Recommandation et propositions de solutions adaptées
Accompagner
Accompagnement dans les démarches fiscales administratives
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Vous souhaitez faire le point sur votre fiscalité, préparer votre prochaine déclaration, ou simplement comprendre où vous pourriez gagner en efficacité et en sérénité ?
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Questions fréquentes
Salaire, revenus locatifs, pensions, rentes, revenus de placements suisses et étrangers, prestations sociales imposables, etc.
3e pilier A, frais de garde, primes d’assurance, frais de transport, intérêts hypothécaires, frais de formation, dons, etc.
Vous devez indiquer le montant versé sur votre 3e pilier A ou B dans la case prévue à cet effet. Il est déductible dans la limite légale annuelle, notamment pour le 3e pilier A.
En général, jusqu’au 31 mars. Des prolongations peuvent être demandées en ligne ou par écrit auprès du service fiscal cantonal.
Oui, c’est recommandé si votre situation est complexe ou si vous souhaitez optimiser légalement votre fiscalité.
L’imposition est généralement basée sur votre domicile au 31 décembre. Il est donc important d’anticiper les différences fiscales entre cantons.
Oui, la plupart des cantons permettent une extension (gratuite ou payante) si elle est demandée dans les délais.
Vous pouvez déduire une part des frais de garde, bénéficier de déductions pour enfants à charge, et obtenir un allègement sur le barème d’imposition.